Doradztwo finansowe i ubezpieczeniowe 10-EKO-M-02-MGF-DFiU
Warsztaty (WAR) Semestr zimowy rok akad. 2023/2024

Literatura podstawowa:

1. Waliszewski K., Doradztwo finansowe w Polsce, Wydawnictwo CEDEWU, 2021.

2. Iwanicz-Drozdowska M., Ubezpieczenia, PWE, Warszawa 2017.

3. Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2005 nr 183, poz. 1538).

4. Ustawa o doradztwie podatkowym z dnia 5 lipca 1996 r. z późn. zm. Dz. U. z 2002 r. Nr 9, poz. 86.

5. Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Ordynacja podatkowa (Dz. U. z 2005 r. Nr 8, poz. 60).

6. Ustawa z dnia 22 maja 2003 o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych (Dz. U z 2003 r. Nr 124 poz. 1152).

Literatura uzupełniająca:

1. Perez K., Ziarko-Siwek U., Inwestycje finansowe, Wydawnictwo CeDeWu, 2011.

2. Zadora H., Finanse: Kategorie, zjawiska i procesy, podmioty, DIFIN, Warszawa 2022.

Efekty uczenia się w zakresie wiedzy:

EU-W 1. Student zna pojęcia i teorię z zakresu inwestycji i ubezpieczeń. Rozumie specyfikę wykonywania zawodu doradcy finansowego, maklera papierów wartościowych, doradcy inwestycyjnego, doradcy podatkowego. Posiada wiedzę z obszaru funkcjonowania doradztwa finansowego w obszarze finansów osobistych i instytucjonalnych.

EU-W 2. Student ma wiedzę na temat dobierania strategii inwestycyjnej oraz kalkulacji i oceny opłacalności różnych form inwestowania środków pieniężnych, np. lokaty bankowe, obligacje, akcje, fundusze inwestycyjne, złoto inwestycyjne, wartości kolekcjonerskie.

EU-W 3. Student zna zasady sporządzania wybranych dokumentów z zakresu działalności ubezpieczeniowej i finansowej, identyfikuje produkty ubezpieczeniowe dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych.

Efekty uczenia się w zakresie umiejętności:

EU-U 1. Student potrafi wybierać odpowiednie rodzaje doradztwa finansowego dla osób fizycznych i instytucjonalnych oraz scharakteryzować i objaśnić zasady prowadzenia tych usług.

EU-U 2. Student umie zastosować metody wyceny instrumentów finansowych. Prawidłowo identyfikuje rodzaje produktów ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych.

EU-U 3. Student umiejętnie przeprowadza procedurę doboru optymalnych produktów finansowych i ubezpieczeniowych oraz potrafi dokonać optymalizacji portfela inwestycyjnego.

Efekty uczenia się w zakresie kompetencji społecznych i personalnych:

EU-KS 1. Student jest gotowy do budowania więzi i pracy w zespole, ma świadomość znaczenia samodzielnej pracy i własnej kreatywności. Krytycznie podchodzi do poszczególnych rodzajów doradztwa finansowego i ubezpieczeniowego, umiejętnie wskazując na jego wady i zalety.

EU-KS 2. Student jest świadomy istotności problemów z zakresu doradztwa finansowego i ubezpieczeniowego. Akceptuje i rozumie znaczenie doradców inwestycyjnych na rynku finansowym.

Zaliczenie końcowe: poprawne przygotowanie prezentacji i projektu

Ocenianie formujące stosowane w trakcie trwania zajęć:

- ocena za samodzielną pracę z programami Excel, Lex i legalis pod nadzorem nauczyciela,

- ocena za udział w dyskusji (np. problemowej, debacie oksfordzkiej, dyskusji „okrągłego stołu),

- ocena za analizę i interpretację tekstów źródłowych – praca w grupie,

- ocena za analizę studium przypadku - praca w grupach,

- ocena za rozwiązywanie zadań sytuacyjnych,

- ocena za pracę w grupie.

1. Wybór produktów finansowych. Doradztwo finansowe w odniesieniu do następujących produktów finansowych: inwestycyjnych, transakcyjnych, ubezpieczeniowych, kredytowych – dyskusja problemowa

2. Tworzenie i optymalizacja portfela inwestycyjnego. Strategie inwestycyjne – rozwiązywanie zadań sytuacyjnych

3. Inwestycje w rozwiązaniach stosowanych w rachunkowości i prawie podatkowym. Opodatkowanie zysków kapitałowych. Strategie przedsiębiorstw stosowane do optymalizacji ich zobowiązań podatkowych. Ekonomiczne efekty wdrożenia procedury podatkowej w przedsiębiorstwie – przygotowanie projektu

4. Produkty ubezpieczeniowe dla klientów indywidualnych i instytucjonalnych: ubezpieczenia transakcji finansowych, ubezpieczenia kredytowe, ubezpieczenia majątkowe, ubezpieczenia osobowe, ubezpieczenia emerytalne, ubezpieczenia społeczne, dokumentacja ubezpieczeniowa – studium przypadku

5. Inne produkty oferowane przez firmy doradztwa finansowego: doradztwo w prowadzeniu działalności gospodarczej; przygotowania na zlecenie: dokumentacji, biznes planów, studiów wykonalności inwestycji oraz analiz i projekcji finansowych, dokonywanie przekształceń działalności w inną formę prawną

- dyskusja,

- analiza i interpretacja tekstów źródłowych,

- analiza studium przypadku,

- projekt inwestycyjny,

- zadania sytuacyjne,

- praca w grupie

Zajęcia prowadzone z wykorzystaniem programu Excel, Lex i Legalis.